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現金管理平臺解決方案

現金管理平臺解決方案


  • 標準版本,個性服務

根據客戶自己企業體量及實際業務多樣性程度來選擇系統的接入方式和開通的業務服務,最大限度契合企業未來的業務布局及發展計劃:

1 定制化本地服務,主要為大型集團、上市企業,擁有一定的技術實力,具備自行維護、版本升級的能力,通過企業自身ERP或財務系統對接銀行現金管理,實現高性能、數據安全、個性化擴展開發。為企業量身定制高度契合自己管理需求的系統。

2)標準化SAAS云服務,使用銀行標準的SAAS云現金管理服務平臺,中小型企業定制和簽約服務可使用現金管理平臺功能;通過產品配置打包形成行業差異化要求,簽約申請注冊即可使用。無需服務器、數據庫等硬件設備支出,成本低、快速實施。


  • 結構布局,保值增值

系統功能結構化布局最大限度實現集團企業資金的使用價值:

人民幣資金池+外幣資金池+委貸資金池+投資理財+貸款融資+進口押匯,綜合利用資金存量投資、貸款,提升集團議價能力爭取最大利息優惠,獲取最低貸款融資費用;全面的國際外匯業務處理能力,結售匯、匯出匯款、信用證、押匯融資等國際結算功能,集中化的外匯管理頭寸,可有效減少對外融資成本,降低匯率風險。


  • 功能完善,應用升級

滿足企業任何對資金管理、運營的需求,形成企業資金管理的可視化平臺,為管理運營、數據分析、經濟決策提供系統化支撐。

1 按功能需求:實現了資金池、外幣資金池、虛擬資金池、委貸資金池、銀企直聯、智能存款、內部銀行、跨行資金管理、跨境資金管理、資金存管/托管等功能解決方案。

2)按企業應用場景:可以實現資金池賬戶管理(多級賬戶)、門戶賬戶管理、收支兩條線賬戶管理、代理行開戶模式、監控賬戶模式、統收統支(統收分支、分收統支)模式等切實符合企業需求的多種應用方案。


  •  行業方案,實踐驗證

針對現金管理在企業中的應用,天陽宏業多年在金融、管理、財資等方面專研,實踐了多行業對應的解決方案的驗證。其中有:

農村“三資”解決方案——主要解決政府對農村資金、資產、資源統一監管和使用問題。通過虛擬賬戶體系和對接政府財政系統實現村鎮資金的分配、使用和監管。資產池服務實現對農村資源和資產的統一管理。

制造銷售企業解決方案——主要解決資金收付安全便捷集中化管理,賬戶實時查詢全面掌握,客戶整體支持鞏固關系,穩健增值足額及時的投資理財管理等;

跨國公司解決方案——主要解決大型跨國公司的賬戶信息管理服務,與銀行建立全球現金管理業務合作集中收款服務,經銷網絡眾多集中付款服務,成員單位合資公司實現流動性管理服務,內部系統對接實現對賬及信息傳遞服務等;

運輸企業解決方案——主要解決資金歸集收支兩條線加強監管,收款服務,代售IC卡,代發工資及日常報賬代發代扣服務,對賬服務等:

家電企業解決方案——通過企業ERP、銀企直聯等對接,提供貨款收入及時確認,實現資金流、物流以及信息流的有機結合,通過“國內信用證以及核心供應商應收賬款”保理,與供應鏈金融對接,提供貿易融資服務,加快企業資金周轉,提供集團票據托管,建立集團票據池,實現票據資金的最大化利用;

財務公司解決方案——通過銀企互聯實現財務系統與銀行系統直聯實現銀企賬戶同步處理,通過收付管理實現成員單位資金歸集、大型項目支出集中處理,通過銀行理財產品、結構性存款等實現流動性資金保值增值,多樣的融資渠道為資金短缺時提供融資支持等核心功能方案;



  • 一體建設,效率最優


1)多領域、多系統的整合能力構建資金流、信息流、數據流一體化建設。

實現了現金管理系統對供應鏈金融、大數據風控、區塊鏈等周邊多領域系統的對接關聯,做到快速響應業務服務、高度實現線上業務辦理、實時獲取業務數據、智能化大數據分析。

2)高度實現系統化操作流程,最大限度提高工作效率

現金管理系統實現了收付款、歸集下撥、投融資、國際業務等系統化的對接。實現了與銀行、金融機構、監管機構等對接,減少線下業務辦理,減少相關人員的工作強度,提高了數據的安全性、準確性、保密性。



  • 平臺技術特性


微服務化、高擴展性和高性能的技術方案,分布式獨立運營,減少系統之間的耦合性:

(1)   微服務化

平臺使用微服務的系統架構,業務功能實現真正模塊化,接口服務化使得代碼實現高內聚耦合,提高系統系統敏捷性和適應性。可根據客戶的個性化需求提供定制化應用服務版本。

2)高擴展性

現金管理系統實現組件化和參數化設計思想,最大化地將業務邏輯在一個對象內實現,對象或組件之間盡量減少依賴關系,以實現與其他系統的業務流程的無縫連接和數據交換,加上靈活的系統參數化配置,并滿足未來技術和業務快速擴展需求。

3)高性能

采用成熟的設計模式,多方面、多層次減少性能瓶頸,均衡系統中各部分的負載,從而提升系統整體性能。例如,采用緩存技術來減輕昂貴的遠程調用等方法。



成功案例


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